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反洗钱知识宣传——反洗钱信息安全保护
上传时间:2021-06-18 13:29 来源:未知 点击次数:

(一)什么是洗钱

洗钱是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的活动。

 

(二)洗钱的危害

洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金,使不法分子达到占有非法资金的目的,从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展,助长和滋生腐败,败坏社会风气,腐蚀国家肌体,导致社会不公平。

 

洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竟争环境,损害市场机制的有效动作和公平竟争。

 

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

 

(三)反洗钱信息安全保护的重要性

反洗钱信息安全问题一向是重中之重,金融机构在履行反洗钱义务的过程中,需要不断加强客户信息和资料的保密工作。金融机构工作人员如违反保密规定的情况下将面临法律制裁。

 

这些保密规定从制度上确保了金融机构因反洗钱需要收集、存放、使用客户信息,必须严格保密并且只能用于反洗钱目的,以免出现因信息泄露引发的其他风险。

 

(四)社会公众的反洗钱义务

01

主动配合金融机构进行身份识别。

 

02

不要出租或出借自己的身份证件。

 

03

不要出租或出借自己的金融账户。

04

不要随意泄露自己的个人信息。

 

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保护好自身和财产安全,警惕洗钱陷阱,保障资金财产安全,谨防上当受骗。

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